答案是肯定的。首先在加拿大安省购置房产，任何身份的人都有权利向银行申请房屋贷款。但银行在审核房屋贷款时对非安省居民有相对严格的风险控制机制和规定。即使加拿大的公民或安省的永久居民在申请房屋贷款时，银行通常审核两个指标：

1，购房者的信用，根据购房者的信用来判断贷不贷款给你；

2，购房者的家庭年收入，根据家庭年收入来判断，贷多少款给购房者。如果按照这个标准，作为国际留学生，既没有相应的信用记录，又没有实际的收入，似乎就没有希望贷款买房了。其实不然，在这里银行还有一个变通的规定，对于没有信用，或信用不好，没有收入或收入不够的情况，只要购房者自己支付房款的35%，银行视同无风险贷款，就会将剩下的65%贷给购房者。而且贷给你的款将会是比较优惠的贷款利率。最近由于各大贷款机构紧缩贷款政策，减少风险，国际学生买房需要有父母一方的名字出现在买房合同上。

　　那如果没有足够的35%首付款，是不是就不能买房子了呢？答案是，还是可以买房。实际上，作为国际学生，如果没有足够的35%，要想贷款买房，唯一能做的文章就是如何凑齐这银行要求的35%首付款，争取到65%相对优惠的银行第一贷款（First Mortgage）。第二贷款（Second Mortgage）就是渠道之一。一些小的金融机构甚至一些投资者愿意承担相应的风险，以相对高的利率贷款给一些首期不足的购房者。这样一来，就给自己的首期款不足35%的购房者提供了一个可以买房的机会。但是由于这种贷款对债权人的风险相对较高，所以对购房者自己的首付比例还是有相应的要求的。比如现在国际留学生买房最少自己要准备房款的35%。

在考虑Second Mortgage时有两个问题值得注意：

一是，第二贷款的利率通常会比较高，往往比最优惠的第一贷款利率高出好几个百分点。但好在这种贷款通常还款方式比较灵活。常规的做法是贷款没有到期以前每月只支付利息，不用偿还本金，等贷款期到期时一次性偿还本金；

第二，是有了第二贷款，相应的以后每个月的房屋维持费用会比较高。所以在考虑Second Mortgage时，一定要做好预算，不能让自己以后每个月入不敷出。